با افزایش تنوع ارزهای دیجیتال، تقاضای معامله‌گران برای مبادله رمزارزها نیز بیشتر شده است. طبیعتا این موضوع نیازمند بستری ایمن برای مبادلات است. بنابراین صرافی‌ها و نوع عملکرد آن‌ها در زمینه تبادل ارزهای دیجیتال و همچنین صنعت بلاکچین بسیار مهم هستند. در این جا قصد داریم با صرافی متمرکز (CEX) و صرافی غیرمتمرکز (DEX) و فرق بین آشنا شویم.
صرافی ارز دیجیتال چیست ؟
در این سال‌ها اصطلاح “ارز دیجیتال” بر جهان حاکم شده و جهان در حال حرکت به سمت رمزارزهاست. همچنین نگرانی‌هایی هم در این زمینه ایجاد نموده است. البته این ارزهای دیجیتال بوده اند که نمی‌توان آن‌ها را جعل کرد و به همین دلیل سرمایه‌گذاران تمایل به مبادله آن‌ها در پلتفرمی ایمن دارند. به عبارت ساده‌تر، یک صرافی ارز دیجیتال به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا به‌صورت لحظه‌ای ارزهای دیجیتال را خرید و فروش و معامله نمایند. معمولاً یک صرافی رمزارز استاندارد از بیش از ۲۰ بازار ارز دیجیتال برای انجام معاملات پشتیبانی می‌کند.
در مبادله ارزهای دیجیتال، مردم به دنبال دارایی‌هایی هستند که با خرید و فروش آن‌ها بتوانند سود بیشتری کسب کنند. کاربران همچنین صرافی‌هایی را انتخاب می‌کنند که مبادلات را هر چه ایمن‌تر، سریع‌تر و با ویژگی‌های بیشتر انجام دهند. به گزارش یک وبسایت تحلیلی در زمینه ارزدیجیتال، ایالات متحده بیشترین بازدید از وبسایت‌های صرافی ارزهای دیجیتال را داشته است. بر اساس این گزارش، ماهانه ۲۲ میلیون بازدید به ۱۰۰ صرافی ارز دیجیتال به ثبت رسیده است.
بنابراین به دلیل محبوبیت بالای صرافی‌های ارز دیجیتال و به منظور درک بهتر تفاوت‌ها و شباهت‌های صرافی متمرکز و غیرمتمرکز و مفاهیم آن‌ها، ۱۰ دقیقه زمان به مطالعه این مقاله اختصاص دهید تا پس از آن بتوانید با آگاهی کامل به سراغ مناسب ترین صرافی بروید.
- صرافی متمرکز در مقابل صرافی غیرمتمرکز
- صرافی متمرکز ، مزایا و معایب آن
- صرافی غیرمتمرکز ، مزایا و معایب آن
- صرافی غیرمتمرکز چگونه کار می کند ؟
- نگاهی دقیق تر به فرق بین صرافی متمرکز و غیرمتمرکز
صرافی متمرکز در مقابل صرافی غیرمتمرکز
صرافی متمرکز چیست ؟
یک صرافی متمرکز (Centralized Exchange) مشابه بانک های امروزی عمل می‌کند؛ یک (یا چند) نفر مالک آن می‌باشد و از امنیت خوبی برخوردار است و از یک سری قوانین و مقررات پیروی می کند. این صرافی‌ها در میان سرمایه گذاران ارزهای دیجیتال محبوبیت زیادی دارند و کاربران به راحتی می توانند یکی از این صرافی‌ها را برای مبادلات ارزهای دیجیتال انتخاب کنند.
اما امروزه مفهوم معاملات غیرمتمرکز همه‌جا به گوش رسیده و به‌نظر می‌رسد که جنگی علیه معاملات متمرکز در حال وقوع است! شاید اظهارات مشاوران حوزه ارز دیجیتال بیت کوین را شنیده باشید که پیشنهاد می‌کنند دارایی بیت کوین خود را از صرافی متمرکز خارج کرده و به یک کیف پول اختصاصی نرم افزاری و یا سخت افزاری واریز نمایید؛ زیرا ارزهای دیجیتالی که توسط یک سرویس شخص ثالث ذخیره می‌شوند، طبیعتا از امنیت کمتری برخوردار هستند.
این دقیقاً همان اتفاقی است که در صرافی متمرکز هیت بی‌تی‌سی (HitBTC) با حجم معاملات حدود ۴۰،۰۰۰ بیت کوین رخ داد و کاربران هنگام برداشت موجودی بیت کوین خود، پیامی حاوی “برداشت به طور موقت برای این حساب غیرفعال است”، دریافت کردند.
با این حال صرافی متمرکز دارای مزایا و معایبی است که برخی از آن‌ها را در ادامه مقاله می‌خوانید:
مزایای صرافی متمرکز
- دارای محبوبیت زیادی است.
- امکانات بیشتری در اختیار کاربران قرار می‌دهد.
- نظارت قانون در آن بیشتر بوده و نیاز به مجوز برای راه‌‌اندازی دارد.
- دارای حجم نقدینگی بالایی می‌باشد.
- سفارشات معاملات با سرعت زیاد پردازش و انجام می گردد.
معایب صرافی متمرکز
- صرافی متمرکز به راحتی هک می‌شود؛ بنابراین ممکن است سرمایه گذاران دارایی خود را از دست بدهند و از هیچ طریقی قادر به بازگرداندن آن نباشند.
- امکان دارد کل موجودی افراد یک شبه ناپدید شود.
- صرافی کنترل بیشتری را روی داده ها و اطلاعات کاربران دارد.
- کارمزدها بر اساس تعداد سفارشات افراد محاسبه می‌شوند.
با مقایسه مزایا و معایب صرافی‌های متمرکز، اکنون می‌توانید دید بهتری نسبت به مشکلات مبادلات متمرکز را داشته باشید. با این حال برای منسوخ اعلام کردن این روش و اینکه شما صاحب واقعی دارایی خود باشید، صرافی غیرمتمرکز به عنوان یک استراتژی عالی در زمینه معاملات ارزهای دیجیتال ظاهر شده است!
صرافی غیرمتمرکز چیست ؟
صرافی DEX یا صرافی غیر متمرکز (Decentralized EXchanges) یک تفاوت عمده با صرافی متمرکز دارد و آن هم عدم وجود شخص ثالث در معاملات است. دراین نوع صرافی، افراد بدون ایجاد حساب کاربری در صرافی می توانند معاملات را بدون هیچ واسطه ای انجام دهند که اصطلاحا به آن معاملات هوشمند می گویند.
مزایای صرافی غیرمتمرکز
- دارای حریم خصوصی پیشرفته ای به دلیل عدم نیاز به ثبت نام و اجراز هویت در صرافی دارند.
- تمام معاملات به صورت همتا به همتا توسط قراردادهای هوشمند و با برنامه ریزی انجام می شود.
- امکان خرابی و دستکاری و جعل آن وجود ندارد.
- کاربران کنترل کامل را در اختیار دارند.
- بسیار ایمن و در برابر حمله هکرها مقاوم است.
- کارمزد معاملات در این نوع صرافی هم بسیار کم است.
- دارای سیستم قانون گذاری پیچیده ای است و برای راه اندازی نیاز به مجوز ندارد.
معایب صرافی غیرمتمرکز
- در حال حاضراز محبوبیت کمتری نسبت به صرافی متمرکز برخوردار است.
- ویژگی های کم و محدودتری نسبت به صرافی متمرکز دارد.
- دارای نقدینگی کمتری است.
- سفارشات معاملات را با سرعت کمتری در مقایسه با صرافی متمرکز پردازش کرده و انجام می دهد.
به طور خلاصه؛ صرافی غیرمتمرکز بستری است که به کاربران اجازه می دهد رمزارزهای خود را بدون دخالت شخص ثالثی مانند دولت، بانک و غیره کنترل کنند. برای حل همه مسائل مرتبط با یک سیستم عامل متمرکز، سیستم تبادل همتا به همتا به وجود آمد. این بدان معناست که کاربران می توانند مستقیم با کاربران دیگر معامله کرده و ارزهای دیجیتال موجود در کیف پول خود را به آدرس کیف پول دیگری انتقال دهند.
صرافی غیرمتمرکز چگونه کار می کند ؟
یک معامله در پلتفرم غیرمتمرکز اینگونه عمل می‌کند که دارنده ارز دیجیتال سفارش خرید یا فروش خود را به منظور مبادله دارایی خود با رمزارز دیگری که در صرافی موجود است، ثبت نموده و کادرهای مربوط به مقدار، قیمت و زمان معامله را بنا به انتخاب خود تکمیل می‌کند. این عملیات در سه گام انجام می شود:
- برای ورود به سیستم مبادله غیرمتمرکز بلاکچین از آدرس کیف پول خود استفاده می کنید.
- درخواست خرید یا فروش خود را ارسال می کنید.
- قراردادهای هوشمند اجرا شده و انتقال دارایی‌ها انجام می شود.
نگاهی دقیق‌تر به تفاوت‌های صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز
کنترل در صرافی متمرکز و غیرمتمرکز
به علت وجود یک شخص ثالث در صرافی متمرکز، شما کنترل زیادی بر دارایی ارزهای دیجیتال خود ندارید اما در صرافی غیرمتمرکز کنترل حساب شما به صورت کامل برعهده خود شماست که البته همین امر به نوعی باعث پیچیدگی کار این نوع پلتفرم‌ها شده است.
امنیت در صرافی متمرکز و غیرمتمرکز
در صرافی های متمرکز دسترسی به حساب کاربری افراد با استفاده از کلیدهای خصوصی امکان پذیر است؛ در حالی که در صرافی غیرمتمرکز امنیت بیشتری وجود داشته و خطر هک شدن و از دست دادن سرمایه‌های شخصی وجود ندارد.
محبوبیت در صرافی متمرکز و غیرمتمرکز
همان طور که پیشتر در این مقاله اشاره شد، صرافی متمرکز به دلیل قدمت طولانی تر خود دارای محبوبیت بیشتری نسبت به صرافی غیرمتمرکز در بین افراد می‌باشد. اما صرافی غیرمتمرکز نیز در جهت ارائه خدمات و ویژگی‌های بیشتری برای حساب‌های کاربران و افزایش امنیت کیف پول، در حال ایجاد محبوبیت بیشتری در جامعه سرمایه گذاران ارزهای دیجیتال است.
هزینه ها در صرافی متمرکز و غیرمتمرکز
صرافی ها در ازای خدماتی که انجام می دهند و همچنین بستری که برای انجام مبادلات ارزهای دیجیتال فراهم کرده اند به ازای هر معامله ای که صورت می پذیرد مقداری کارمزد به عنوان هزینه از حساب کاربر کسر می کنند. اصولا صرافی‌های غیرمتمرکز برای انجام سفارشات در شبکه بلاکچین کارمزد بسیار کمتری نسبت به صرافی متمرکز از حساب کاربر کسر می نماید.
امکانات صرافی متمرکز و غیرمتمرکز
ویژگی‌هایی مانند استفاده از ابزارهای مدیریت و سفارش گذاری برای کاربرانی که قصد تسلط بیشتر و بهتر به انجام معاملات خود دارند، یکی از ویژگی های مهم صرافی متمرکز نسبت به صرافی غیرمتمرکزمی‌باشد.
چهارچوب قوانین در صرافی متمرکز و غیرمتمرکز
از نام صرافی متمرکز پیداست که بایستی دارای قوانین و مقررات خاصی مانند نیاز به مجوز برای راه اندازی و تبعیت از قوانین نظارتی باشد. برخی دید مثبتی نسبت به این قانون مداری و برخی دیگردر نقطه مقابل قرار دارند. از همین رو کاربران به دو دسته تقسیم می‌شوند زیرا صرافی های غیرمتمرکز هیچ مقررات خاصی نداشته و معاملات بر روی بلاکچین و به صورت هوشمندانه و خودکار اتفاق می‌افتد. این عدم وجود قانون باعث شده تا معاملات در بستر صرافی غیرمتمرکز در برخی کشورها ممنوع اعلام شود.
نقدینگی در صرافی متمرکز و غیرمتمرکز
صرافی متمرکز به دلیل داشتن تعداد کاربران بیشتر، از نقدینگی بیشتری نیز برخوردار است. همچنین تطبیق سفارشات نیز سریع تر در آن اتفاق می افتد و به همین دلیل است که سیستم عامل‌های غیرمتمرکز به اندازه سیستم عامل‌های متمرکز از نقدینگی زیادی برخوردار نیستند.
سرعت در صرافی متمرکز و غیرمتمرکز
طبق بررسی های انجام شده، صرافی متمرکز برای انجام سفارشات به طور متوسط به ۱۰ میلی ثانیه زمان نیاز دارد در حالی که صرافی غیرمتمرکز حداقل ۱۵ ثانیه و حتی تا ۱ دقیقه جهت انجام معاملات و تایید سفارشات نیاز به زمان خواهد داشت.
کدام صرافی را برای مبادلات خود انتخاب کنیم؟
انتخاب بهترین صرافی غیرمتمرکز یا صرافی متمرکز کاملاً به شما و هدف شما بستگی دارد. با توجه به مطالب موجود در این مقاله و آشنایی کامل با تفاوت بین صرافی متمرکز و غیرمتمرکز می‌توانید بهترین تصمیم را جهت استفاده از مناسب‌ترین صرافی برای خود بگیرید.
